Blog

Централизованные и децентрализованные биржи криптовалют: обзор с примерами

Hong Lam June 14,2022

Иногда децентрализация якобы децентрализованных бирж ставится под сомнение исследователями и пользователями. Например, упомянутому выше Bancor удалось успешно заморозить активы своих пользователей с помощью смарт-контракта. Учитывая утверждение о том, что Bancor был единственным маркет-мейкером, мы можем предположить, что эта децентрализованная биржа является децентрализованные криптовалюты довольно централизованной. В США регуляторы пытаются применить ужесуществующую законодательную базу, а в Сингапуре властипытаютсясоздать новую нормативно-правовую базу для работы таких бирж. Тем не менее, однозначной позиции относительно децентрализованных бирж в этих странах нет, а в остальных странах децентрализованные биржи не регулируются вообще.

На данный момент объем заблокированных средств составляет $814,3 млн, а суточный объем торгов превышает $26 млн. Токен 1inch, запущенный в конце декабря 2020 года, резко подорожал на 1200%, а суточный объем торгов токеном превысил $106 млн. На момент написания материала объем торгов за 24 часа превышает $107 млн. На данный момент Uniswap остается лидером на рынке DeFi с объемом заблокированных средств порядка $3 млрд, а суточный объем торгов превышает $728 млн.

Как это работает

Платформа Uniswap представляет собой блокчейн-протокол на базе Ethereum, который использует автоматических маркет-мейкеров и пулы ликвидности для облегчения одноранговой торговли. AMM – это смарт-контракт, управляющий пулами Uniswap, для которых пользователи предоставляют токены, используемые для торговли. Было много случаев, когда огромные суммы денег были украдены с таких крупных бирж, как Binance, Mt Gox, CConraillead и т. DEX более изощренны, что делает его более сложной целью для хакеров. Более того, на DEX меньше денег, поэтому это еще один фактор, который делает децентрализованные биржи менее привлекательным для воров.

• Таким образом, на эти биржи вполне возможно совершить хакерскую атаку для кражи личной информации и денежных средств пользователей.
• Одно из главных использований деривативов – хедширование рисков по сделкам.
• Первые кошельки DeFi были запущены на Ethereum, а их пользовательский опыт и интерфейс оставляли желать лучшего.
• Помимо токенов DeFi, на площадке организована торговля стейблкоинами, что привлекает пользователей, которые хотят быть уверены в надежности и стабильности цен на цифровые монеты.
• Мы изучили этот рынок и выбрали для вас лучшие децентрализованные кошельки.
• Основная задача Эфириума – выполнять роль средств для обмена ресурсами.

Ethereum – самая популярный смарт-контракт, используемый в DeFi. Одной из отличительных черт является простота программирования, за счет чего разработчики получают возможность изменять и улучшать уже действующие проекты. Блоки в цепочке позволяют разбивать имеющиеся акции на более мелкие доли. Поэтому даже при низкой стартовой ликвидности можно раздробить токен таким образом, чтобы повысить этот параметр. К синтетическим активам относятся контракты, ценность которых определяется на основании базовых активов (криптовалюта, акции, индексы, товары и т.д.). Одно из главных использований деривативов – хедширование рисков по сделкам.

Как работают DEX

В сентябре 2020 года Uniswap представила UNI, токен управления, который способствует более активному участию сообщества. Держатели токенов UNI могут голосовать по вопросам развития проектов Uniswap, которые определяют траекторию развития платформы. Теперь вы можете посмотреть баланс своего кошелька и совершить обменную операцию прямо на сайте Uniswap. Выберите нужные токены, задайте сумму и необходимые параметры обмена и нажмите кнопку Swap.

Смарт-контракты – это самоисполняющиеся сделки, которые представляют собой запрограммированное соглашение между покупателем и продавцом. В некоторой степени могут нести ответственность за урегулирование спорных вопросов между пользователями и компаниями-поставщиками, выступая в качестве арбитража. Это критический момент в мире децентрализованных финансов, где почти нет правил. Большинство протоколов DeFi имеют довольно сложный интерфейс, внутри которого существует множество специфических терминов. Агрегаторы делают их доступными для всех, как Robinhood для фондовых рынков. 1inch Exchange собирает данные о курсах криптовалют с DEX и АММ, позволяя участникам обменивать криптоактивы по наиболее выгодному курсу.

Токены, находящиеся в пулах ликвидности, взаимодействуют также с внешними протоколами, такими как Compound. Обмен может совершаться непосредственно на основном блокчейне, либо на стороннем, с последующим переносом результатов на основной. Второй способ зачастую выбирают в целях ускорения и облегчения процесса, если базовая цепочка сильно загружена. Криптовалютная биржа – один из основных инструментов для работы с цифровыми активами. Изначально эти площадки были в своей массе централизованными , но со временем стали всплывать все недостатки такого решения.

Может ли быть законодательно нанесен урон по DeFi

Но учитывая, насколько быстро эти платформы захватывают различные финансовые направления, после урегулирования юридических нюансов пользователи получат возможность вкладывать средства и в ETF. Одни пользователи предоставляют свои монеты, а другие – берут их. Для обеих сторон такой способ кредитования намного выгоднее и безопаснее стандартной централизованной схемы, предлагаемой финансовыми организациями. Децентрализованные биржи не имеют единого органа управления как такового. При полуавтоматическом управлении решения о развитии проекта принимаются разработчиками совместно с сообществом.

Второе поколение децентрализованных бирж вместо книг ордеров используют протоколы пула ликвидности для определения цен на активы. По своей природе одноранговые биржи мгновенно совершают сделки между кошельками пользователей — процесс, который некоторые называют свопом. DEX в этой категории ранжируются по общей заблокированной стоимости или стоимости активов, хранящихся в смарт-контрактах протокола.

Кроме того, уже сейчас мы видим, что централизованные криптобиржи добавляют в свою инфраструктуру функционал DEX, так как видят определенный спрос. В том числе этот факт положительно влияет на рост торговых объемов децентрализованных бирж. Биржа Waves DEX (ныне известная как Waves Exchange) была разработана блокчейн-компанией Waves и запущена в начале 2017 года. Он предлагает своим пользователям все преимущества централизованной биржи, но с безопасностью децентрализованной. Простыми словами, торговля криптовалютами происходит в централизованной среде, а администрация Waves не имеет доступа к активам пользователей.

Что такое децентрализация блокчейн?

Из вышеперечисленных бирж больше всех нам понравилось работать с Binance DEX и DeversiFi. Это действительно мастодонты децентрализованной торговли криптовалютами. Когда встает вопрос о выборе криптовалютной биржи для торговли, то есть примерно одинаковое количество доводов за централизованные и децентрализованные площадки.

Биржа Coinbase — одна из старейших и наиболее известных криптовалютных торговых площадок в США. Хранение цифровых активов на веб-кошельке биржи упрощает торговлю, но делает ваши монеты уязвимыми для более опасных угроз кибербезопасности. Поскольку горячие кошельки всегда доступны в Интернете, они также подвержены большему риску кибератак. Хакеры могут использовать скрытые уязвимости в программном обеспечении или использовать вредоносное ПО для проникновения в систему. Это особенно опасно для веб-кошельков, размещенных на криптовалютных биржах типа SushiSwap, которые в целом являются более удобными целями для криптовалютных воров. Однако в случае с кошельками, не являющимися хранилищами с официальными протоколами, вы сами несете ответственность за безопасность и сохранность своих средств.

Команда разработчиков оставляет за собой право влиять на партнерские отношения компании, регулировать работы и разрабатывать планы развития. Централизованные криптовалюты контролируются командой разработчиков. Как правило, за ними стоит какой-либо проект, который оказывает огромное влияние на стоимость и распространение токенов. Лайткоин — самый популярный форк биткоина, который появился на криптовалютном рынке в 2011 году. Данную валюту разработал бывший сотрудник Google Чарли Ли. В основе разработки лежало создание более усовершенствованной модели биткоина, которая будет требовать меньше вычислительной мощности.

Многие платформы, такие как Compound, Uniswap, Balancer, сумели быстро развиться именно за счет привлечения ликвидности. Немало владельцев криптовалют предпочли участвовать именно в таких проектах, нежели заниматься куплей-продажей, – по их мнению, результат от «майнинга ликвидности» стабильнее. Децентрализованная биржа не блокирует аккаунты пользователей. Экосистема DeFi растет и развивается, стремясь к статусу одой из ключевых составляющих в сфере криптовалютных финансов.

Варианты применения децентрализованных финансов

Платформа децентрализованных финансовых контрактов, где пользователи заключают свопы на совокупный доход через Ethereum с экспозицией на несколько активов. Позволяет пользователям отслеживать свои блокчейн-активы в децентрализованном режиме, тем самым оптимизируя свои средства по нескольким протоколам. Люди хотят покупать и продавать криптовалюту наиболее эффективным способом.

Крипта в России, майнинг и крипто биржи в России довольно долгое время находится в серой зоне. Законодательство относительно использования этих валют меняется в разные стороны. Тем не менее, каких-то четких ограничений для граждан России сейчас нет. Крипто кошельки подходят для самых различных нужд разным категориям людей. Во-первых, это трейдеры, те, кто играет на бирже и ему надо где-то хранить свои накопления, полученные в том числе майнингом. Во-вторых, это те, кто платит криптой за определенные сервисы и занимается майнингом.

Многие из пользователей этой карты даже не знают, что они пользуются блокчейном. Им это не интересно – они пользуются картой, потому что им это удобно. Совершил поездку, получил деньги на счёт за секунды – поехал купил бензин или снял деньги в банкомате.

Ускорение транзакций и снижение комиссий

Ранее известная как Bitsquare, Bisq является одноранговым приложением с открытым исходным кодом для торговли криптовалютой в паре с фиатными валютами. Именно Bisq разбивает миф о сложности использования https://xcritical.com/ децентрализованных бирж, поскольку имеет простейший пользовательский интерфейс. Учетная запись на таких платформах представляет собой кошелек, и средства переводятся непосредственно на него или с него.

Это сохраненная система, которую не может закрыть государство или как-то контролировать. В централизованной бирже государство может провести конфискацию серверов и имущества компании, торговые счета клиентов могут быть заблокированы. На децентрализованных биржах это невозможно, поскольку их сервера расположены в разных уголках мира, что блокирует доступ к их управлению извне. Это означает, что если вдруг децентрализованная площадка криптовалют закроется, или государство арестует компанию, для клиентов это не будет означать потерю всего.

В своей повседневной деятельности вы наверняка используете облачные хранилища. Подключившись к подобному приложению, вы получаете доступ к неограниченной масштабируемой емкости для хранения личной информации в цифровом виде. Ripple, компания, и XRP, монета, часто используются взаимозаменяемо. Существуют децентрализованные элементы у Ripple, но она управляется все же одной организацией, что делает ее централизованной.